2023.gada decembrī "Baltic International Bank" likvidators atguvis aktīvus 2,059 miljonu eiro apmērā, tostarp no ieguldījumiem atgūti 1 733 468 eiro, no izsniegtajiem kredītiem atgūti 153 857 eiro, no nekustamo īpašumu pārdošanas - 37 700, no vērtspapīriem - 578 eiro, bet no pārējiem aktīviem atgūti kopumā 133 000.
Vienlaikus "Baltic International Bank" likvidācijas izdevumi decembrī veidoja 265 186 eiro, tostarp darbiniekiem izmaksājamā darba samaksa un izmaksājamie atlaišanas pabalsti, tostarp nodokļi bija 180 350 eiro apmērā, bet nepieciešamie izdevumi likvidējamās kredītiestādes mantas uzturēšanai un nepieciešamo darba telpu uzturēšanai likvidācijas laikā bija 84 836 eiro apmērā.
Pārskats arī liecina, ka 2023.gada 31.decembrī kreditoru prasījumi "Baltic International Bank" bija 81,737 miljonu eiro apmērā.
Tāpat pārskats liecina, ka "Baltic International Bank" pamatlīdzekļi decembra beigās bija 13,376 miljonu eiro apmērā, kredītos banka bija izsniegusi 7,915 miljonus eiro, nauda kasē un prasības pret Latvijas Banku bija 6,81 miljona eiro apmērā, bankas ieguldījuma īpašumi veidoja 5,516 miljonus eiro, bet parāda vērtspapīri un citi vērtspapīri ar fiksētu ienākumu bija 3,428 miljonu eiro apmērā.
Savukārt bankas prasības pret kredītiestādēm decembra beigās veidoja 2,906 miljonus eiro, nemateriālie aktīvi bija 2,842 miljonu eiro apmērā, akcijas un citi vērtspapīri ar nefiksētu ienākumu bija 1,782 miljonu eiro apmērā, pārdošanai turēto ilgtermiņa aktīvu vērtība bija 1,776 miljoni eiro, bet bankas līdzdalība saistīto un radniecīgo sabiedrību pamatkapitālā veidoja 1,372 miljonus eiro.
Kopumā "Baltic International Bank" aktīvi 2023.gada beigās bija 59,949 miljonu eiro apmērā.
Bankas kapitāls un rezerves decembra beigās bija negatīvs - mīnus 24,279 miljoni eiro, tostarp apmaksātais pamatkapitāls bija 56,399 miljonu eiro apmērā, bet iepriekšējo gadu uzkrātie zaudējumi bija 47,509 miljonu eiro apmērā.
Tāpat pārskatā teikts, ka 2023.gada 15.decembrī tika sasaukta bankas kreditoru sapulce, kurā tika apstiprināts likvidatora izstrādātais "Baltic International Bank" likvidācijas plāns. Likvidācijas plānā tika iekļauts priekšnoteikums, kas paredzēja kreditoru brīvprātīgu atteikšanos daļā no savām prasījuma tiesībām pret banku ar atliekošiem nosacījumiem tādā apmērā, kas novērstu maksātnespējas pazīmi un ļautu turpināt bankas likvidācijas procesu. Taču noteiktajā termiņā - līdz 2023.gada 27.decembrim - likvidators nesaņēma apliecinājumus tādā apmērā, kas novērstu maksātnespējas pazīmi.
Atbilstoši Kredītiestāžu likumam, ja likvidators kredītiestādes likvidācijas gaitā konstatē, ka likvidējamās kredītiestādes mantas nepietiek visu kreditoru prasījumu pilnīgai apmierināšanai, likvidatora pienākums ir pieņemt lēmumu par maksātnespējas procesa sākšanu un iesniegt tiesā maksātnespējas pieteikumu, kredītiestādes vārdā lūdzot tiesu pasludināt kredītiestādi par maksātnespējīgu un pieņemt lēmumu par maksātnespējas procesa uzsākšanu.
Ņemot vērā minēto, "Baltic International Bank" likvidators 2023.gada 29.decembrī pieņēma lēmumu par kredītiestādes maksātnespējas pieteikuma iesniegšanu, un atbilstoši regulējumam iesniedza bankas maksātnespējas pieteikumu Latvija Bankā.
LETA jau vēstīja, ka Ekonomisko lietu tiesa, pēc Latvijas Bankas pieteikuma, ir ierosinājusi "Baltic International Bank" maksātnespējas lietu. Tiesas sēde paredzēta ceturtdien, 18.janvārī plkst.9.
Tāpat ziņots, ka Ekonomisko lietu tiesa 2023.gada marta beigās apmierināja Latvijas Bankas iesniegto "Baltic International Bank" likvidācijas pieteikumu. Banka ir atzīta par likvidējamu no 2023.gada 24.marta. Tiesa par bankas likvidatoru ir iecēlusi advokātu Olavu Ceru.
Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK), kas kopš šā gada ir pievienota Latvijas Bankai, 2022.gada 12.decembrī atzina "Baltic International Bank" par tādu finanšu iestādi, kas ir nonākusi vai, iespējams, nonāks finanšu grūtībās, un nolēma neveikt "Baltic International Bank" noregulējumu, proti, neīstenot pasākumus bankas darbības stabilizēšanai.
Pēc FKTK skaidrotā, "Baltic International Bank" darbības stratēģija neatbilda bankas iespējām un nebija īstenojama, tāpēc banka ilgstoši nenodrošināja pelnītspējīgu biznesa modeli. Tāpat bankai bija nopietni iekšējās pārvaldības trūkumi, tostarp noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas jomā.
2022.gadā "Baltic International Bank", pēc neauditētajiem datiem, strādāja ar zaudējumiem 26,773 miljonu eiro apmērā, kas ir 5,3 reizes vairāk nekā 2021.gadā. Bankas aktīvi 2022.gada 31.decembrī bija 139,051 miljona eiro apmērā, kas ir par 33,8% jeb 71,12 miljoniem eiro mazāk nekā 2021.gada beigās.
Bankas lielākie akcionāri ir Valērijs Belokoņs (38,13%) un Vilorijs Belokoņs (21,3%).