Ieguldījumi LKB Sabalansētajā fondā ļauj ar zemu risku gūt atdevi no investīcijām līmenī, kas salīdzināms ar ienākumiem no agresīvajām investīciju stratēģijām. LKB Sabalansētā fonda ienesīgums būtiski pārsniedz inflācijas līmeni šajā periodā.
“Esam gandarīti, ka mūsu klienti arvien biežāk izvēlas ne tikai pasīvi uzkrāt naudas līdzekļus, bet arī piedalīties to aktīvā pavairošanā. Interese un pieprasījums pēc ieguldījumu fondiem aug, lai gan tas joprojām ir gana jauns investīciju veids Latvijā,” – Latvijas Krājbankas meitas uzņēmuma “Astra Krājfondi” valdes priekšsēdētājs Aleksandrs Makijenko.
Ieguldījumi Sabalansētajā fondā tiek izmantoti dažādu tā dēvēto finanšu instrumentu iegādei – akcijām, obligācijām, depozītiem, kā arī ieguldījumiem citos ieguldījumu fondos. Vērtspapīru iegāde notiek, sekojot strikti reglamentētai fonda pārvaldīšanas politikai, kas nodrošina optimālu ienesīguma un risku attiecību. Tas ļāvis nepilna gada laikā fonda ienesīguma ziņā ievērojami pārsniegt Latvijas augstos inflācijas rādītājus un nodrošināt būtisku peļņu ienākumu fonda dalībniekiem.
Ieguldījumu sadalījumu LKB Sabalansētā fonda portfelī var iztēloties kā divus atsevišķus nodalījumus. Pirmais nodalījums – konservatīvais – tiek izmantots investīcijām obligācijās un depozītos. Tas garantē ieguldītās pamatsummas saglabāšanu. Savukārt līdzekļus no otrā – agresīvā nodalījuma – investē akcijās, nodrošinot kapitāla pieaugumu ilgtermiņā.
LKB Sabalansētā fonda līdzekļi tiek izvietoti dažādu valstu tirgos un dažādos tirgus sektoros. Tā ir gan Eiropa, gan ASV, gan Baltijas valstu, gan NVS un citu pasaules valstu tirgi. Tiek piemērota situācijai atbilstoša investīciju stratēģija, kas ļauj uzturēt augstu ienesīguma un zemu riska līmeni. Portfelis tiek dažādots arī valūtu ziņā, līdzsvarojot arī tā dēvētos – valūtu riskus.
LKB Sabalansēto fondu pārvalda Latvijas Krājbankas grupas uzņēmums “Astra Krājfondi”. Tas ir ceturtais lielākais privātais līdzekļu pārvaldītājs Latvijā. Papildu ieguldījumu fondiem, Astra Krājfondi piedāvā četrus pensiju otrā līmeņa plānus, kas ir vadošajās pozīcijās Latvijā ienesīguma ziņā.
Imants Frederiks Ozols
Produktu attīstības un mārketinga pārvalde
Tālrunis: 67068041
Mob.tālr.: 25916519